Банк России собирается обновить перечень признаков сомнительных сделок и транзакций. Проект поправок появился на сайте ЦБ. На основании наличия этих признаков финансовые организации могут отказывать в проведении подозрительных транзакций и блокировать счета (но могут ограничиться запросом документов и информации).
В перечне впервые упоминаются виртуальные активы, к которым относятся криптовалюты. «Операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов» оказались в списке признаков, «свидетельствующих о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем».
Почти одновременно с этим стало известно, что Центробанк подготовил поправки в закон «О цифровых финансовых активах», рассмотрение которого откладывалось уже около полудюжины раз с момента принятия его в первом чтении в 2018 году. Принять закон поручали и Путин, и Медведев, но среди законотворцев возникли противоречия по ряду вопросов. Например, разрешать ли криптовалюты как средство оплаты товаров и услуг.
В январе этого года председатель комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков в очередной раз высказал уверенность на 99,9%, что закон будет принят в эту весеннюю сессию.
В версии от 2018 года механизм приобретения криптовалют уже был описан:
Сделки по покупке и продаже криптовалюты законопроект обязывает совершать через специальные «обменники». Пользователи получат в них собственный счет и цифровой кошелек, но при этом не будут иметь от него приватного ключа. Порядок ведения счетов в «обменниках»„дстоит“работать Центробанку.
Центробанк относится к криптовалютам крайне настороженно. Эльвира Набиуллина требует «не пуск„суррогаты в денеж“систему», а первый зампред ЦБ Сергей Швецов уверен, что их оборот легализован не будет.
Мы рассматриваем криптовалюту как высокотехнологичную пирамиду и не собираемся содействовать приобретению криптовалют нашими гражданами, тем более в инвестиционных целях.
Поправки к закону ЦБ предложил после пилотного тестирования платформы «Норникеля» для токенизации активов. Платформа Центробанку понравилась и была рекомендована к внедрению (после принятия закона):
«Это был один из самых масштабных проектов «песочницы». Мы детально изучили новую бизнес-модель и ее соответствие потребностям рынка. Важная деталь сервиса — использование гибридных токенов, которые позволяют легко подстраиваться под запросы бизнеса и потребителей и предоставляют гибкие решения для привлечения инвестиций. По итогам пилотирования Банк России предложил включить в проект федерального закона «О цифровых финансовых активах» положения, необходимые для внедрения и развития таких решений на формирующемся рынке цифровых активов, которые были поддержаны государственными органами и бизнесом», — отметил директор Департамента финансовых технологий Банка России Иван Зимин.
Центробанк, таким образом, пошёл по китайскому пути разграничения хорошего и перспективного блокчейна и плохих, криминальных криптовалют.
