Популярный за рубежом социальный трейдинг пока не пользуется большой известностью в России. Тем не менее это технологичный и в то же время простой способ получить дополнительный доход. О том, что такое социальный трейдинг, в чем его преимущества и почему он заслуживает большего внимания российских пользователей, Roem.ru поговорил с директором департамента торговых сервисов и приложений холдинга «Финам» Алексеем Богдановым.
Что такое социальный трейдинг
Социальный трейдинг — по сути, та же социальная сеть, в которой реализован сервис подключения к стратегиям опытных трейдеров. Достаточно подключить свой счет к выбранной стратегии, и все сделки будут автоматически совершаться и со счетом клиента. При этом система предусматривает возможность в любой момент сменить стратегию или отключиться от автоматики, вернувшись к ручному режиму работы.
Социальный трейдинг работает на основе контента, который генерируют пользователи сервиса. Изучив данные о трейдерах-лидерах, их стратегиях, сделках, успехах и неудачах, пользователь выбирает, за кем хочет повторять. Делать это можно вручную, отслеживая сигналы и совершая аналогичные сделки, или автоматически. Такая система — новый этап развития биржевой торговли: когда-то трейдеры писали мелом на досках и громко кричали, теперь они могут обмениваться информацией онлайн-средствами.
Как работают сервисы социального трейдинга
Все начинается с того, что пользователь регистрируется и подключает свои счета. Их может быть несколько, так же, как и финансовых инструментов, с которыми работает трейдер. Все действия, которые совершаются по счету, формируют стратегию. Если стратегия приносит доход, ею можно поделиться и предложить другим трейдерам ей следовать. Привлекая последователей, трейдер-лидер получает дополнительный доход.
Именно так устроен сервис comon.ru, который развивает холдинг «Финам». Все действия трейдера видны и прозрачны. Кроме того, при желании можно просмотреть все стратегии и сделки выбранного инвестора. Эти данные помогают понять, за какой стратегией стоит попробовать следовать. Выбрав стратегию, пользователь начинает ее повторять, вручную или автоматически. На comon.ru представлено более 500 стратегий, и 450 из них показывают положительную доходность.
Чем хорош социальный трейдинг
Социальному трейдингу есть что предложить и начинающим, и опытным трейдерам. Для начинающих главный бонус — возможность учиться у профессионалов. Сервис дает большое количество информации, включая инструкции и архив сделок, а трейдер-лидер прямо указывает, что именно нужно делать. Благодаря этому опыт накапливается гораздо быстрее. Кроме того, использование всей этой информации снижает риск, особенно грозящий новичкам, и повышает шанс получить доход. В тех же целях пользователь может разделить свои активы и следовать нескольким стратегиям.
Заработок, который можно получить, занимаясь торговлей на бирже, многократно превышает возможный доход от обычного банковского депозита. По данным comon.ru, пользователь, который подключился бы ко всем стратегиям сервиса, получил бы среднюю доходность за 2015 г. на уровне 150% в год. Отдельные, самые успешные стратегии, показали доходность еще выше.
При этом сам процесс инвестирования гораздо проще контролировать, чем, скажем, при доверительном управлении. Делать это можно прямо в режиме реального времени: comon.ru позволяет в любой момент отключить функцию автоследования, если вам кажется, что что-то идет не так, и в любой же момент включить ее заново. Как бы не изменялись ситуация на рынке или планы пользователя, он может моментально изменить все, что происходит с его счетом. Средства, доверенные управляющей компании, по факту выходят из-под контроля владельца.
Опытным инвесторам социальный трейдинг дает дополнительные возможности заработка — подключив свою стратегию к сервису, трейдер получает от брокера часть комиссии от сделок, совершенных подписчиками стратегии.
Выплаты рассчитываются, исходя из стоимости чистых активов всех подписчиков, включивших повторение сигналов. Немаловажно, что онлайн-формат и круглосуточная доступность открывают путь в биржевую торговлю трейдерам по всей стране. В регионах немало талантливых инвесторов, и с помощью интернета они могут делиться своими знаниями и зарабатывать на них.
Что нужно знать, начиная пользоваться сервисом социального трейдинга
Нужно выбрать стратегию, которую вы будете повторять. Для этого необходимо проанализировать три вещи. Во-первых, доходность, которую предлагает конкретная стратегия. Во-вторых, насколько она рискованна. И в-третьих, достаточно ли вашего капитала, чтобы полноценно следовать стратегии. Дело в том, что если средств меньше, то точность следования снижается. Если же сумма достаточна, точность может достигать 99,8% — а значит, выше шанс повторить успех стратегии. Этот шанс увеличивает и высокая скорость исполнения сигнала от стратегии-лидера: он исполняется на счете последователя за 200 миллисекунд. Ситуация на рынке иногда меняется в считаные минуты, но при такой скорости реакции практически невозможна ситуация, когда трейдер-лидер успел совершить выгодную сделку, а те, кто его копирует, нет.
Баланс риска и доходности — дело индивидуальное. К сожалению, на comon.ru мы наблюдаем популярность стратегий, обещающих тысячи процентов дохода. Да, в случае успеха они действительно могут принести огромный доход, но риск в том, что они чрезвычайно волатильны. Пользователи же часто нетерпеливы и ждут прибыли на горизонте нескольких недель. Это еще один момент, который нужно учитывать: начав следовать за стратегией, будьте терпеливы, для оценки результатов потребуются минимум несколько месяцев, а лучше полгода-год.
Это же соображение полезно при выборе своей «ролевой модели»: стоит обращать внимание на стратегии, которые работают уже год и более. Кроме того, нелишним будет изучить информацию об авторе: даже если он недавно на сервисе, у него за плечами может быть успешный офлайн-опыт. Информация об этом может быть указана у него в профиле. А еще ему можно написать открытое или личное сообщение и подробно расспросить. Comon.ru в этом смысле стремится к максимальной прозрачности и доступности информации и предлагает для этого сразу несколько технологических решений.
Перспективы социального трейдинга на российском рынке
Социальный трейдинг развивается приблизительно с середины 2000-х годов. Сервис comon.ru был запущен одним из первых в мире, в 2007. Однако популярность платформ для социального трейдинга за рубежом и в России несопоставима. Так, сервис eToro, в который недавно инвестировал Сбербанк, насчитывает 5 млн пользователей-трейдеров по всему миру. В России, по данным comon.ru, количество активно торгующих на финансовых площадках граждан исчисляется всего лишь сотнями тысяч человек. Россияне явно недооценивают этот способ заработать.
Отчасти невысокая популярность социального трейдинга связана с общим уровнем финансовой грамотности населения. Однако есть основания полагать, что ситуация начинает меняться. Во-первых, доступность интернета, а вместе с ним и информации, способствует постепенному росту финансовой грамотности. Во-вторых, ставки по депозитам постепенно снижаются, да и уровень доверия к банкам на фоне жесткой политики ЦБ, то и дело отзывающей лицензии у кредитных организаций, тоже. В то же время желание увеличить свой доход с экономической нестабильностью только растет. К тому же россияне — активные пользователи соцсетей. По данным ФОМ на март 2016 года, всего 17% интернет-пользователей в России старше 12 лет не пользуются соцсетями. В совокупности поиск новых путей общения, новых способов заработка и новой информации будут способствовать тому, что о социальном трейдинге узнает все больше людей.
Свой вклад в популярность этого направления внесут и инвестиции Сбербанка в eToro. Правда, на российский рынок этот сервис выйдет только к концу года, но сам факт свидетельствует о том, что российский финансовый рынок заинтересован в развитии этого направления. Это подтверждают и слова Германа Грефа о том, что социальный трейдинг — максимально перспективный, простой и диверсифицированный способ инвестировать.
Правда, перспективу роста популярности самого eToro сложно назвать хорошей новостью. Дело в том, что этот сервис, как и многие аналоги, работает на рынке «Форекс». Другими словами, это спекулятивная торговля валютой. Использование кредитного плеча повышает не только потенциальную доходность, но и риски и скорость потерь. С учетом того, что было сказано выше о финансовой грамотности россиян, популярность таких сервисов может обернуться разочарованием.
Comon.ru в этом принципиально отличается: все деньги пользователей размещены непосредственно на биржах и действительно вложены в выбранные финансовые инструменты. Другими словами, если с сервисом что-то случится, ваши счета и активы останутся у вас. Если сервис оперирует на рынке «Форекс», то пользователь работает не на бирже, а с конкретной компанией, и в случае, скажем, ее банкротства теряет деньги.
Кроме того, форексная торговля в России только начинает оформляться и регулироваться. Саму возможность такого регулирования Минфин начал обсуждать только в 2012 году. В 2014-м появилась норма о необходимости заключения договора между форекс-дилером и физическим лицом. С 1 января 2016 года компании, не имеющие соответствующей лицензии, не могут работать на территории РФ.
5 советов начинающему трейдеру
Если вы задумались о том, чтобы заняться социальным трейдингом, вам могут пригодиться несколько советов.
- Обычно автор стратегии сам рекомендует сумму, с которой она будет работать эффективно. Достаточность средств — важный фактор успеха; если их не хватает, точность следования будет снижаться. В целом эксперты холдинга «Финам» считают оптимальной суммой для входа 300 000 рублей, а минимальной — 50 000.
- Выбирайте 3−5 стратегий, причем желательно, чтобы они работали на разных рынках и с разными инструментами. На comon.ru представлены стратегии для торговли на фондовом, срочном и валютном рынках, с использованием разных инструментов — акций, валют, фьючерсов. В результате неудачи одной стратегии могут компенсироваться доходом по другой.
- Будьте терпеливы, следуйте стратегии несколько месяцев, а лучше полгода-год — именно на этом промежутке становятся видны результаты. Нередки ситуации, когда пользователь, привлеченный высокой доходностью, в первый месяц видел убыток и отключался. Если бы он остался еще на полгода, получил бы доход. Убыток для стратегии — это нормально, это фиксация прибыли. Неудача на горизонте нескольких недель и тем более нескольких дней не показатель.
- Пользуйтесь всеми технологиями, которые дает сервис. На comon.ru доступны архивы сделок, доступны разнообразные инструкции и обучающие ролики — изучите эту информацию. Со всеми трейдерами можно связаться, и большинство с готовностью идут на контакт. Их можно расспрашивать и с ними можно советоваться, вплоть до того, что автор может рекомендовать, стоит ли сейчас подключаться к его стратегии или лучше немного подождать. У сервиса есть поддержка, в которую тоже можно обратиться с вопросами. Используйте эти возможности.
- Любой пользователь может создать стратегию и предложить ее вниманию других. Однако важно помнить, что стратегия становится интересна не сразу. Во-первых, должно пройти время, которое покажет, что стратегия действительно дает результат. Во-вторых, как автор стратегии, вы должны быть открыты, идти на контакт, грамотно отвечать на вопросы. Нужно приложить определенные усилия к тому, чтобы «продать» стратегию — предоставлять информацию, работать с аудиторией. Но это того стоит: доход от публикации стратегии иногда превышает доход от собственно торговли.
