Как мошенники обворовывают торговые площадки? часть 1

На связи rotennberg, и сегодня мы поговорим о скамах (от сл. scam - жульничать).

Кто такие скамеры и почему они наносят большой ущерб обычным гражданам на данный момент?

Данный информационный пост предназначен исключительно для ознакомления. Мы выражаем позицию против нарушения законодательства Российской Федерации. Если на странице представлена информация о нечестных способах заработка, то данное сообщение направлено на то, чтобы помочь избежать обмана и мошенничества путем информирования массы людей о данном виде заработка. Мы против обмана и мошенничества. Ресурс не рекламирует, не поддерживает и не пропагандирует запрещенные движения в Российской Федерации и странах СНГ. .

Кто же такой скамер, почему его так называют и кто такой этот ваш СКАМ?

Скам — это вид обмана или мошенничества, особо распространённый в Интернете, а сам Скамер — мошенник, чья главная задумка заключается в том, чтобы выманить деньги у доверчивых граждан.

Для начала посмотрим статистику самой популярной торговой площадки в РФ. На момент написания этой статьи на данной площадке опубликовано более 150 миллионов объявлений, что превышает население России. При этом мы не берем во внимание более мелкие торговые площадки, форумы, сайты, группы в ВК и так далее.

Самое главное для скамера — чем больше доверчивых граждан, тем лучше.

Но как зарабатывают скамеры в 2024 году, если уже многие люди знают про этот вид мошенничества?

По статистике за 2020 год было украдено около 0,8-1,0 миллиарда рублей.

https://www.forbes.ru/newsroom/finansy-i-investicii/413309-eksperty-ocenili-obem-moshennichestva-za-god-na-servisah

На 2024 год ситуация улучшилась, но не искоренилась. Мошенники придумывают новые способы обмана. Различными ссылками и фишинговыми сайтами они втираются в доверие к обычным гражданам.

Старые схемы не работают.

Ранее мошенники регистрировали на Авито и подобных площадках аккаунты, купленные на теневых форумах. Под видом честного продавца они выставляли на продажу свой новенький айфон или велосипед на 15-20% ниже рыночной стоимости. На хорошую цену откликалось множество людей; многие из них понимали, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке, но так думали не все.

И вот скамер находит первого доверчивого человека. Разговор ведется довольно быстро: краткое описание товара, качественные фото и видео. Мошенник, как правило, скидывает всё сразу, даже если клиент этого не просит. Дело в том, что мошенник общается с сотнями граждан в день, и на такой случай у него просто заготовлены скрипты, чтобы минимизировать затраты времени на ответы на все вопросы.

При затянутом диалоге с "покупателем" мошенник всеми возможными способами будет играть на эмоциях, чтобы заставить доверчивого гражданина согласиться на такую сделку, аргументируя тем, что на товар большой спрос и "вот-вот" его уже заберут. В этот момент и начинается самое интересное. Мошенник предлагает отправить предоплату на карту или вовсе оплатить полную стоимость, чтобы забронировать этот товар за покупателем. У покупателя могут возникнуть вопросы по поводу безопасности, но, зайдя в его аккаунт на Авито, эти вопросы отпадают.

Там очень много сделок, и у всех — 5 звезд. Значит, можно доверять.

Этим и пользуется мошенник, ведь аккаунт купленный.
Так же у мошенника заготовлены на всякий случай видео с товаром, что сам товар действительно существует.

Вообще у мошенника много способов оправдать свои действия. Он может показать транзакцию покупки на каком-нибудь сайте или скинуть реальный чек (естественно, не без хитростей фотошопа).

Так же не стоит забывать, что мошенники - это люди, которые профессионально заговаривают людей под любым предлогом.

Далее доверчивый гражданин отправляет предоплату или всю сумму на карту, которую указал мошенник на Авито, и на этом всё заканчивается. Карта принадлежит дропу, аккаунт куплен. Мошенника не найти.

Но долго так продолжаться не может. Со временем люди становятся более осторожными, а антифрод-системы становятся всё жестче. Требования к размещению товара ужесточаются, что снижает риск покупки товара у мошенника, но не делает его равным нулю.

Что такое анти-фрод?

Антифро́д (от англ. anti-fraud «борьба с мошенничеством»), или (в более узком значении) фрод-мониторинг — система, предназначенная для оценки финансовых и не финансовых событий (карточных транзакций, страховых случаев и страховых выплат, действий пользователя в ДБО, операций с баллами лояльности и проч.) на предмет подозрительности с точки зрения мошенничества и предлагающая рекомендации по их дальнейшей обработке. Как правило, сервис антифрода состоит из стандартных и уникальных правил, фильтров и списков, по которым и проверяется каждая транзакция.

Авито видит целевую аудиторию (ЦА) мошенников и принимает меры, чтобы им противостоять

Как вариант: ужесточение сетевой политики и внедрение проверки по Fingerprint (цифровой отпечаток). Авито не даст так просто создать новый аккаунт или купить его. Теперь, чтобы выложить товар на Авито, нужно купить аккаунт, у которого есть реальные покупки, так как пустые аккаунты попадают под фрод-мониторинг гораздо чаще, чем аккаунты с уже совершёнными сделками. Также под сомнение будут ставиться те IP-адреса, которые ранее были зарегистрированы на этом сайте, но уже под другим аккаунтом.

Времена меняются, меняются и мошенники

Теперь, когда их стало меньше, они начинают искать новые пути обмана. Они обманывают не только людей, но и сам Авито, выдавая себя за реальных продавцов.

После того как мошенник покупает или регистрирует аккаунт, он не выкладывает сразу объявления, а дает этому аккаунту "отлежаться", т.е. имитирует поведение реального человека. Для Авито это важно. Также он может написать реальному человеку с вопросом о покупке, чтобы реальный продавец ему ответил, тем самым запутывая систему и создавая впечатление, что за этой учётной записью сидит настоящий человек, который хочет что-то купить или продать.

Но так будет не всегда

И вот наступает момент, когда мошенник выкладывает очередное объявление. Фотографии лучше, тексты красиво написаны. Цена уже не такая сладкая, чтобы клюнули массы; чем больше людей заметят, что это мошенник, тем быстрее учетная запись скамерa будет заблокирована. Со всеми пользователями он общается так, будто действительно хочет продать этот товар, прогревая Авито, чтобы у него не возникло никаких вопросов.

Звучит глупо, но как только вы загуглите, как мошенники обходят антифрод на сотни миллионов долларов, всё станет на свои места. И вот тот же случай: пишет реальный покупатель, который заинтересован в товаре, но мошенник уже предлагает ему реальную услугу, которая рекламируется с каждого утюга — Авито Доставка.

Не надо ничего придумывать, доставка есть, только мошенник не отправляет правила доставки Авито и не объясняет, как она работает. На такой случай у него готовы свои скриншоты или сайты, которые вводят людей в заблуждение.

Выше приведен скриншот-пример того, какие изображения скидывают мошенники. Якобы это официальные и вполне безопасные правила самой торговой площадки. Таких скриншотов может быть множество, но суть одна — это не соответствует действительности.

Далее мошенник, видя, что жертва готова, готовит ту самую ссылку. Как правило, это делается автоматически: вашу ссылку на реальный Авито отправляют в телеграм-бот, разработанный такими же мошенниками; в ответ вы получаете очень похожую ссылку с вашим объявлением. Общение ведется в мессенджерах, так как сам Авито запрещает отправлять ссылки в диалоге.

Доверчивый человек, ничего не подозревая, переходит по ссылке и вводит свой реальный адрес доставки, телефон, почту, а также реквизиты банковской карты, с которой будут списаны деньги. После того как человек введет данные своей банковской карты, они отобразятся у мошенников, и те будут различными способами списывать деньги с этой карты. Про то, как создаются мошеннические схемы и взгляд изнутри одной из команд мы рассмотрим чуть позднее.

Так же схема действует и в обратную сторону, мошенник может быть не только продавцом, но и покупателем:

Схема такая же:

Также, если у доверчивого покупателя возникают вопросы по поводу доставки, он может перейти по фейковой ссылке и прочитать правила того, как работает сама доставка. Но даже если это его смутит, он может написать в чат технической поддержки по этой фейковой ссылке, где ему ответят и подтвердят, что это действительно безопасно. Однако писать будут не сотрудники Авито, а сами мошенники.

Таким образом, мошенник зарабатывает в среднем от 200 тысяч рублей, буквально не выходя из дома. Во второй части мы расскажем:

• Как работают скам-команды

• Какие площадки они обворовывают

• Другие связки и принципы работы

• Как избежать их уловок!

Disclaimer

Неправомерные действия, которые идут вразрез с законом, караются административной и уголовной ответственностью: ст.159 Уголовного кодекса РФ можно быть подвергнутым наказанию от штрафа в размере до 120 тысяч рублей до лишения свободы на срок до 10 лет (в зависимости от конкретного состава преступления). Данный пост выложен в ознакомительных целях.

Подписывайся на наш телеграм
www.rotennberg.ru