Вжух и денег нет: как Binance обнулил мой счет

Кратко: баланс на Binance около 3000 USDT  – > технический сбой 24 марта 2023 г. – > вжух, денег нет. В статье, расскажу о работе поддержки Binance и как вернуть деньги [спойлер: чудес не бывает]. Вдруг я не один, кто столкнулся с этой проблемой и мой опыт будет полезен.

Предисловие: волшебная Google‑таблица

Привет, меня зовут Сергей Сичкар и я люблю цифры и данные. Мы с командой активно торгуем на Binance. Например, за 2022 года было совершено 369 сделок, накопилось 218 дней торговли, а совокупный объем торгов составил $3,1 млн. 

Поскольку мы хотим создать прогнозируемую торговую стратегию, то нам важна не только прибыль, но и база для анализа. Поэтому мы взяли отдельный бюджет, создали Google-таблицу и собираем буквально все данные: гипотезы, каждая сделка, уровень риска, винрейт, скриншоты сделок и т.д. – все это вносится в Google-таблицу (кстати, вот она), которую мы постоянно анализируем и обсуждаем. 

Проблемы у Binance 

За историей развития Binance я слежу с момента ее основания в 2017 году, биржа всегда активно развивалась и внедряла лучшие решения в сферах торговли и кибербезопасности. 

В 2023 году все больше и больше появляется негативных статей в СМИ: начиная от технических сбоев и заканчивая вывода средств в больших объемах. Всем, кто хочет подробней разобраться в происходящем вокруг биржи, рекомендую к прочтению статью Павла Комаровского – ”США объявили войну крупнейшей криптобирже Binance: регулирование крипты по-американски”. 

Роковой день: 24 марта 2023 г., пятница. 

Дальше рассказывает моя коллега Дарья, передаю ей слово.

Это был обычный день и беспокоиться было не о чем, но в телеграм каналах появились новости о проблемах работы Binance, а затем вижу сообщение:

Возникло непреодолимое желание зайти на биржу проверить свой баланс и что с открытыми позициями? ! Но войти не получается в течение 3-х часов: белый экран с маленьким логотипом Binance. В 17:30 по Москве удалось войти в личный кабинет, а на счету 9 USDT! Первая реакция: “Такого не может быть”. 

Включаю голову, отбрасываю эмоции и сообщаю в поддержку Binance о взломе аккаунта – отправляю фото с паспортом, видео, характеристики ноутбука и телефона, комментарий с объяснением ситуации. 

Поддержка Binance: общение слепого с глухонемым 

27 марта приходит письмо от Binance: моя апелляция одобрена и теперь я могу войти в свою учетную запись и работать в обычном режиме. Письмо есть, а денег нет. 

28 марта в 10:05 пишу в поддержку [чат #102622076] в надежде получить объяснение произошедшего. Но вместо, односложных ответов получилось 17 часов общения. Дальше по тексту только основная суть ответа операторов, все скриншоты полной переписки с чатом поддержки доступны по ссылке. 

Оператор № 1 – мистер-скриншот 

👽 Оператор: пришлите скриншот баланса до 24 марта.

🤔 Даша: Серьезно? Скриншот? Мне нужно делать скриншоты в конце каждого торгового дня, чтобы быть уверенной, что они не исчезнут? Ну, вы поняли уровень моего негодования.

👽 Оператор: Вы уверены, что это ваш аккаунт? Давайте проверим по транзакциям.

🤔 Даша: Последнее поступление на кошелька было через P2P 19.12.2022 и я отправлю вам скриншот для проверки. 

👽 Оператор: Все сходится, это ваш аккаунт. 

🤔 Даша: Нет – это не мой аккаунт! Все операции по p2p по сумме и датам не совпали. Более того, не было записей о выводе средств за 8 месяц. 

Вывод: скриншотов до 24 марта 2023 г. не делала, единственным доказательством стала Google-таблица, скриншоты которой я и отправила оператору чата. 

Оператор № 2 – у вас никогда не было столько денег 

👽 Оператор: может вы перепутали учетную запись с другой платформой?

👽 Оператор: У вас столько денег на счету никогда не было.

Оператор № 3 – самый человечный человек 

Спустя 8,5 ч. общения с поддержкой мне в первые приносят извинения за причиненные неудобства. Эх, это был самый человечный оператор.

👽 Оператор: я прочитал переписку выше и мы приносим извинения за причиненные неудобства. 

👽 Оператор: я посмотрел ваш аккаунт и у вас не было на счету больше 50 USDT за последнее время. Пожалуйста, проверьте выписку по счету и проанализируйте сделки.

🤔 Даша: вот еще раз скрин Google-таблицы и обратите внимание, что накануне 23 марта были открыты позиции на сумму 450 USDT.

👽 Оператор: 23 марта у вас не было ни одной сделки, но есть сделки сегодня – 28 марта. Посмотрите отчет по сделкам. 

🤔 Даша: посмотрела ваш отчет, но там нет сделок за 28 марта. Последняя сделка была 3 марта. 

👽 Оператор: ой, точно! Может у вас проблемы с входом в учетную запись, может вы вошли в другой аккаунт?

🤔 Даша: вот мои телефоны, почта и UID 432943178

👽 Оператор: да, данные совпадают. Ничего не понимаю, давайте я вас переведу на другого оператора. 

Оператор № 4 – убеждает 20 минут… 

👽 Оператор: вы перепутали аккаунты.

🤔 Даша: вот мои данные. 

👽 Оператор: передаю вас другому оператору. 

Оператор № 5 – это точно ваш аккаунт? 

👽 Оператор: вы уверены, что это ваш аккаунт? Наверное у вас есть другой счет, пришлите мне данные, я проверю.

🤔 Даша: вот мои данные. 

👽 Оператор: Хммм. Вы же там свой учет вели, пришлите мне скриншоты своих записей я проверю. 

🤔 Даша: вот и скриншоты. 

👽 Оператор: передаю вас другому оператору.

Оператор № 6 – просто читает 10 минут историю чата… 

👽 Оператор: Я передаю вас другому оператору.

Оператор № 7 – следите за руками! 

👽 Оператор: сделок не было, денег тоже не было. 

🤔 Даша: как возможно, что до 24 марта 2023 г. на моем аккаунте была отражена правильная сумма транзакции и баланс, а с 24 марта 2023 г. совпадений не было в течение нескольких месяцев?

👽 Оператор: у вас не было никаких сделок на фьючерсном счете с 18 марта 2023 г. 

🤔 Даша: я спрашиваю о балансе, а не сделках.

👽 Оператор: можете вы подтвердить, что с вашими фьючерсными транзакциями проблем нет?

🤔 Даша: нет, я не могу подтвердить, потому что на моем фьючерсном счете пропал весь баланс. 

👽 Оператор: вы подтвердили правильность отображаемой информации в вашей учетной записи до 24.03.2023.

Оператор № 8 – у вас нет доказательств 

👽 Оператор: денег никогда не было. Вот вам новый сгенерированный отчет по сделкам: проверьте отчет и посчитайте. Предоставите расчет и если там что-то не сойдется, проведем расследование.

🤔 Даша: спасибо за отчет, но там нет всех моих сделок. 

👽 Оператор: скачайте отчет и проверьте еще раз. Нет расчетов – нет доказательств. Нет доказательств – значит сами виноваты.

🕵‍♀ Начало лирического отступления🕵‍♀ 

Я изучила весь отчет и не нашла ни одной своей сделки. Например, в отчете оператора есть сделки и убытки за 3 марта 2023 года. Но в период со 2 по 7 марта 2023 г. я не торговала.

Я проверила все p2p операции – нет ни одного совпадения по сумме и записи о выводе средств отсутствовали. Также я сложила суммы поступлений и суммы выводов денег по p2p и баланс должен быть +4300 USDT. Что странно, ранее поддержка говорила, что на аккаунте никогда не было больше 3000 USDT.

Отправила скриншот Google-таблицы с пояснением, что 3 марта 2023 г сделок не было, а в их отчете сделки есть.

Оператор повторил еще раз все сказанное коллегами и прямым текстом сказал, что без предъявленных доказательств в расхождении расчетов на основании отправленного ими отчета помочь они не могут. Парам парам пам все!

🤦‍♀ Конец лирического отступления 🤦‍♀

Ответы на вопросы жизни, вселенной и всего такого 

Какие вопросы мы задавали – > какие ответы мы получили.

1. Что произошло и почему на моем аккаунте нет денег после технического сбоя в работе биржи 24 марта 2023 г.? 

• предоставьте скриншоты баланса;

• у вас не было денег;

• скачайте отчет и проверьте все еще раз;

• вы перепутали аккаунт.

2. Аккаунт могут взломать, если использовать двухфакторную аутентификацию и биометрический способ входа?

• это возможно, если ваши устройства взломаны или у кого-то есть доступ к вашим устройствам;

• команда безопасности исследовала учетную запись и не нашла никакой аномальной активности;

• даже если вас взломали, мы не получили вашу претензию. Напомню,что претензию о взломе отправили сразу и 27 марта 2023 г. в 11:25 по Москве Binance принял ее.

4. Как я могу подтвердить, что до 24 марта 2023 г. баланс моего фьючерсного счета составлял 3000 долларов США?

• пришлите скриншот аккаунта;

• у вас никогда не было столько денег;

• скачайте отчет и проверьте еще раз.

4. Может ли быть так, что в результате технического сбоя в моей учетной записи отображаются данные другой учетной записи?

• такое невозможно.

Мораль: да, я знаю, что централизованные биржи – это угроза взлома и банкротства, привет, FTX, Poly Network, Coincheck и так далее. Теперь к списку можно добавить еще одну угрозу – конфабуляции.

Конфабуляции – вымышленные воспоминания, рассказы о якобы происходивших событиях, которых на самом деле не было и не могло быть.

Может кто-то сталкивался с подменой аккаунта Binance? Напишите, пожалуйста, в комментариях.