В ночь на 16 декабря совет директоров Банка России принял решение повысить ключевую ставку с 10.5 до 17% годовых (с 11.50% до 18.00% по предоставлению ликвидности под залог). «Данное решение обусловлено необходимостью ограничить существенно возросшие в последнее время девальвационные и инфляционные риски», — говорится в сообщении ЦБ.
На открытии торгов в Москве курс доллара к рублю корректировался в моменте до 58.18 (с ~66-67 на форексе ночью), однако довольно быстро начал возвращаться к рекордным значениям без поддержки интервенциями ЦБ.
Шаг ЦБ не является чем-то новым или неожиданным: аналогичный шаг был предпринят ЦБ Турции в январе этого года в похожих обстоятельствах, где ставка за ночь была повышена с 7.75 до 12% для спасения падающей лиры. Мера помогла турецким властям развернуть тренд на полгода. Россия находится в несколько худшем положении, так как опыт Турции был успешен к краткосрочной и среднесрочной перспективе, но его долгосрочная эффективность под вопросом.
Новая ключевая ставка для бизнеса отразится прежде всего на стоимости кредитов - ставки по ним вырастут. Банки берут кредиты у ЦБ как раз по ключевой ставке - вслед за ней вырастет и процент, под который банки выдают кредиты физ. и юрлицам.
Решение ЦБ навредит развитию экономики, хотя и поможет рублю, считает бизнес-омбудсмен Юрий Титов. Об этом он рассказал на радиостанции "Коммерсант FM", его слова цитируют "Ведомости".
Бизнес-омбудсмен объяснил, что после повышения ставки «рефинансирование банков коммерческих идет уже под 17% годовых», следовательно «во все бизнес-планы закладывается такая нагрузка на себестоимость». «Каждый год надо будет 17% от инвестиционных ресурсов банкам. И даже не 17%, ведь банки будут свою маржу брать. То есть реальная ставка сегодня более 20%. Поэтому любой проект должен быть на 20% более конкурентоспособен, чем, например, у импорта», — рассуждает он.
(Добавлено в 13-30) К середине дня рубль показал новые рекорды падения, а один из крупнейших розничных банков — ВТБ24 — установил курс продажи сразу на 12 рублей выше курса ЦБ:
