Многие люди смутно представляют, что у финансовых институтов есть обязанность соблюдать Know Your Customer (KYC) и иметь программы AML (anti-moneylaundering), но что это означает на самом деле? Рад, что вы спросили.
Рубрика «aml»
Банковский спектакль KYC и AML
2025-10-27 в 13:01, admin, рубрики: aml, KYC, ruvds_перевод, финансовая системаЯзыковые модели против мошенников: как LLM помогают бороться с отмыванием денег и финансовым мошенничеством
2025-05-11 в 19:57, admin, рубрики: AF, aml, llm, антифрод, большая языковая модель, финансовое мошенничество«Покажи мне данные — и я скажу, где прячется обман»
— современный LLM
С ростом цифровизации банковских услуг злоумышленники становятся всё изощрённее: от схем отмывания денег через фиктивные юрлица — до автоматизированных атак через фишинг, подмену номеров, скимминг и социальная инженерия. Бизнес теряет миллиарды, клиенты — доверие. В этих условиях защитные технологии — уже не просто брандмауэр, а целый арсенал аналитических систем.
Две ключевые линии обороны в банках:
-
Antifraud (AF): защита от мошенничества (например, кража банковской карты или аккаунта);
Продолжая тему:
В этой статье мы сравним два метода реализации AML (Anti-Money Laundering — протокол по борьбе с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями, обязательный для банков и других финансовых организаций для профилактики и обнаружения подозрительных транзакций), работая с платежами в крипте.
Почему лучше AML
Да, Биткоин задумывалсяЧитать полностью »
Что такое AML, как очистить или купить чистую криптовалюту
2024-12-06 в 17:17, admin, рубрики: Aifory, aml, BTC, Chainalysis, CipherTrace, Elliptic, FinCEN, KYC, UTXO, Wasabi Wallet, биткоин, коинджоин, криптовалютный кошелек, миксеры, приватность
Приватный кошелёк-миксер Wasabi Wallet
AML (Anti-Money Laundering) — относительно новая часть регуляций KYC, которые разрослись с принятием USA PATRIOT Act после теракта 9/11. Как обычно, власти используют теракты для закручивания гаек и ущемления прав граждан на десятилетия вперёд (если не навсегда). Все уже забыли, зачем это вводилось, и начали раздеваться разуваться перед входом в самолёт, как будто так положено.
Если вкратце, AML — набор мер для предотвращение отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности. Изначально термин появился в банковской среде, но позже перекочевал в крипту.
В криптоиндустрии AML встретили в штыки, потому что это явная угроза приватности. В современном цифровом мире приватность — синоним безопасности. У нас тут в интернете никаких терактов не было, к чему ваши банковские извращения? Предъявлять паспорт при покупке крипты, что дальше — бензин по паспорту?
Читать полностью »
Криптообменник против Криптобиржи: где лучше обменять криптовалюту
2024-09-19 в 13:09, admin, рубрики: aml, bitcoin, bitcoin биткойн, Exnode, Mixero, tornado, usdt, Wasabi Wallet, webmoney, Whir, анонимность, миксер, обмен крипты, обменники, приватность, частные деньги, электронные деньги
Грязные биткоины. Как защитить свои накопления?
2024-09-16 в 14:36, admin, рубрики: aml, KYC, биткоинЧто такое AML?
Процедуры, нацеленные на борьбу с отмыванием денег (AML) известны пользователям криптовалют непонаслышке. Но эти политики появились задолго до открытия Биткоина и, тем более, миллионов щиткоинов, торговцы которыми регулярно сталкиваются с необходимостью проверять свои монеты “на чистоту”.
Материал подготовлен e4pool и Тони⚡️для 21ideas.org
Как анонимно продать или купить крипту
2024-08-14 в 11:34, admin, рубрики: aml, bitcoin, Exnode, Mixero, tornado, usdt, Wasabi Wallet, webmoney, Whir, анонимность, биткоин, миксер, обмен крипты, обменники, приватность, частные деньги, электронные деньги
Как известно, анонимность — одно из базовых прав человека. В мае 2015 года Совет по правам человека ООН опубликовала доклад, который прямо называет анонимное использование интернета частью базовых прав человека:
«Шифрование и анонимность позволяют людям осуществлять свои права на свободу мнений и их свободное выражение в цифровой век и ввиду этого должны заслуженно пользоваться надёжной защитой», — из доклада ООН, 22.05.2015 г.
Особенно актуальна эта задача при обращении с финансами. Фиат и биткоин изначально задумывались как анонимные и приватные деньги, но на практике в 21 веке государство стремится отслеживать все транзакции, а личность пользователя можно вычислить, если он не принял меры безопасности.
Читать полностью »
«Конфискация денег без презумпции невиновности»: ужасы AML-KYC процедур в зарубежных банках
2022-09-01 в 4:55, admin, рубрики: aml, compliance, it-эмиграция, KYC, банки, банки за границей, Законодательство в IT, легализация доходов, финансы в ITМногие россияне сейчас эмигрируют. Перед кем-то при этом встает задача аккуратного вывода накопленного капитала – так, чтобы не нарушить строгие российские валютные ограничения. Но не все при этом понимают, что «легализация» своих денег в той же Европе может оказаться отдельным нелегким квестом. Про это – сегодняшняя статья.
США объявили войну крипто-анонимности: как санкции на Tornado Cash меняют будущее блокчейна
2022-08-25 в 5:26, admin, рубрики: aml, Ethereum, mixer, open source, Privacy, tornado cash, алексей перцев, биткоин, Виталик Бутерин, Законодательство в IT, Криптовалюты, финансы в ITПрямо сейчас происходят события, которые могут стать поворотной точкой для всей криптоиндустрии (а заодно и для всех open-source программистов). Тем более странно, что пока эти события вызывают ажиотаж только в узком кругу настоящих криптанов… В этой статье я попытаюсь объяснить, почему вам тоже должно быть дико интересно следить за санкционной драмой вокруг Tornado Cash.
Проект легального обменника криптовалют
2019-09-24 в 14:12, admin, рубрики: 115-ФЗ, aml, cryptocurrency, KYC, валютное регулирование, валютный контроль, декларация, декларирование, крипта, криптовалюта, Криптовалюты, легализация, легализация доходов, минфин, ндфл, обмен криптовалют, Регулирование, финансы в IT, фнс, цб рф
Стоит задача создать легальный обменник криптовалют, через который можно получить от физлица крипту и выплатить ему средства в рублях на карту/счет в российском банке. При этом обязательно иметь для этого законные основания, предоставлять подтверждающие документы и не удерживать НДФЛ.
Потенциально проект может быть интересен операторам обменников из «серой» зоны, проектам для расчетов с фрилансерами, международным компаниям для реализации зарплатных проектов в России, финансовым консультантам (в т.ч. менеджерам премиум-банкинга), трейдерам – любым лицам и командам, у кого есть необходимость частично или полностью легализовать доходы в криптовалюте.
Читать полностью »