Рубрика «aml»
Криптообменник против Криптобиржи: где лучше обменять криптовалюту
2024-09-19 в 13:09, admin, рубрики: aml, bitcoin, bitcoin биткойн, Exnode, Mixero, tornado, usdt, Wasabi Wallet, webmoney, Whir, анонимность, миксер, обмен крипты, обменники, приватность, частные деньги, электронные деньги
Грязные биткоины. Как защитить свои накопления?
2024-09-16 в 14:36, admin, рубрики: aml, KYC, биткоинЧто такое AML?
Процедуры, нацеленные на борьбу с отмыванием денег (AML) известны пользователям криптовалют непонаслышке. Но эти политики появились задолго до открытия Биткоина и, тем более, миллионов щиткоинов, торговцы которыми регулярно сталкиваются с необходимостью проверять свои монеты “на чистоту”.
Материал подготовлен e4pool и Тони⚡️для 21ideas.org
Как анонимно продать или купить крипту
2024-08-14 в 11:34, admin, рубрики: aml, bitcoin, Exnode, Mixero, tornado, usdt, Wasabi Wallet, webmoney, Whir, анонимность, биткоин, миксер, обмен крипты, обменники, приватность, частные деньги, электронные деньги
Как известно, анонимность — одно из базовых прав человека. В мае 2015 года Совет по правам человека ООН опубликовала доклад, который прямо называет анонимное использование интернета частью базовых прав человека:
«Шифрование и анонимность позволяют людям осуществлять свои права на свободу мнений и их свободное выражение в цифровой век и ввиду этого должны заслуженно пользоваться надёжной защитой», — из доклада ООН, 22.05.2015 г.
Особенно актуальна эта задача при обращении с финансами. Фиат и биткоин изначально задумывались как анонимные и приватные деньги, но на практике в 21 веке государство стремится отслеживать все транзакции, а личность пользователя можно вычислить, если он не принял меры безопасности.
Читать полностью »
«Конфискация денег без презумпции невиновности»: ужасы AML-KYC процедур в зарубежных банках
2022-09-01 в 4:55, admin, рубрики: aml, compliance, it-эмиграция, KYC, банки, банки за границей, Законодательство в IT, легализация доходов, финансы в ITМногие россияне сейчас эмигрируют. Перед кем-то при этом встает задача аккуратного вывода накопленного капитала – так, чтобы не нарушить строгие российские валютные ограничения. Но не все при этом понимают, что «легализация» своих денег в той же Европе может оказаться отдельным нелегким квестом. Про это – сегодняшняя статья.
США объявили войну крипто-анонимности: как санкции на Tornado Cash меняют будущее блокчейна
2022-08-25 в 5:26, admin, рубрики: aml, Ethereum, mixer, open source, Privacy, tornado cash, алексей перцев, биткоин, Виталик Бутерин, Законодательство в IT, Криптовалюты, финансы в ITПрямо сейчас происходят события, которые могут стать поворотной точкой для всей криптоиндустрии (а заодно и для всех open-source программистов). Тем более странно, что пока эти события вызывают ажиотаж только в узком кругу настоящих криптанов… В этой статье я попытаюсь объяснить, почему вам тоже должно быть дико интересно следить за санкционной драмой вокруг Tornado Cash.
Проект легального обменника криптовалют
2019-09-24 в 14:12, admin, рубрики: 115-ФЗ, aml, cryptocurrency, KYC, валютное регулирование, валютный контроль, декларация, декларирование, крипта, криптовалюта, Криптовалюты, легализация, легализация доходов, минфин, ндфл, обмен криптовалют, Регулирование, финансы в IT, фнс, цб рф
Стоит задача создать легальный обменник криптовалют, через который можно получить от физлица крипту и выплатить ему средства в рублях на карту/счет в российском банке. При этом обязательно иметь для этого законные основания, предоставлять подтверждающие документы и не удерживать НДФЛ.
Потенциально проект может быть интересен операторам обменников из «серой» зоны, проектам для расчетов с фрилансерами, международным компаниям для реализации зарплатных проектов в России, финансовым консультантам (в т.ч. менеджерам премиум-банкинга), трейдерам – любым лицам и командам, у кого есть необходимость частично или полностью легализовать доходы в криптовалюте.
Читать полностью »
Покупка и продажа криптовалют в России: способы, легализация, риски
2019-09-18 в 0:47, admin, рубрики: 115-ФЗ, 173-ФЗ, 3-ндфл, 3ндфл, Advcash, aml, Bitfinex, bitstamp, Cex, cft, crs, cryptocurrencies, cryptocurrency, e-Payments, Exmo, Kraken, nalog.ru, OECD, Payeer, payoneer, Transferwise, валютное регулирование, валютный контроль, декларация, декларирование, Законодательство в IT, зарубежные счета, криптовалюта, криптовалютные биржи, Криптовалюты, легализация, легализация доходов, минфин, ндфл, обмен криптовалют, ОЭСР, подфт, Регулирование, ФАТФ, финансовый рынок, финансы в IT, фнс, цб рф, штраф
Операции с криптой законодательно еще не регулируются, и следовательно ничего не нарушают. Однако, с 1 января 2020 вступают важные изменения в российское законодательство о валютном регулировании, а осенью 2019 может быть принят закон о регулировании оборота криптовалют. Чтобы не нарушить валютное, налоговое или даже уголовное законодательство, предлагается обзор легальных способов покупки и продажи крипты.
Цель ведь не столько совершить физический обмен, сколько получить возможность свободно распорядиться честно заработанными деньгами. Информация ниже может быть полезна только если вы не собираетесь хранить крипту вечно, а планируете выводить часть в фиат и иметь легальные доходы. Под катом вы узнаете:
- почему без подтверждающих документов придется платить налоги по-полной;
- в каких странах с 2020 года можно будет полноценно пользоваться банковскими счетами, не опасаясь диких штрафов;
- почему аккаунты в AdvCash, Payeer, Transferwise, Bitfinex, Bitstamp, Exmo… и любых других финансовых организациях, включая платежки и биржи, нужно будет декларировать с 2020 года;
- как у налоговых органов появляется информация о наших доходах в РФ и зарубежом и почему реальный срок давности по правонарушениям составляет не 3, а почти 5 лет.
Как выглядят банки изнутри
2019-07-19 в 13:02, admin, рубрики: AFS, aml, anti-fraud system, anti-money laundering, big data, data mining, анализ данных, банки, Большие данные, финансы и банковская сфера
Так выглядит банк изнутри. Данная визуализация в три этапа основана на реальных клиентских операциях банка с отозванной лицензией.
В качестве источника данных — главная бухгалтерская книга банка. Используя теорию графов, выделяем всех его клиентов в качестве узлов, а операции по счёту используем как ребра. Сумма операции, в таком случае, будет являться весом ребра.
Читать полностью »